Caroline conseille les familles en affaires et les professionnels en matière de réduction des impôts sur le revenu, transfert d’entreprise, protection de leurs actifs et atteintes de leurs objectifs en matière de dons de bienfaisance. Elle donne également des conseils en matière de fiducies familiales et de fiducie de protection d’actifs lesquelles sont souvent intégrées dans la structure corporative.
Caroline accompagne les familles en affaires qui veulent revoir leur structure corporative actuelle afin qu’ils en comprennent bien les impacts juridiques et fiscaux et afin d’identifier si des modifications doivent y être apportées.
Caroline conseille également les familles en affaires en matière de mise en place d’un Bureau de famille ou d’une structure de gestion du patrimoine global de la famille.
Caroline conseille les individus, incluant les citoyens américains, en matière de réduction des impôts au décès et de la protection du patrimoine au sein de la famille. Elle conseille également les individus ayant des membres de leur famille qui vivent à l’étranger ou ceux ayant des biens à l’étranger et administre les patrimoines présentant des composantes canadiennes et étrangères.
Caroline peut également faire des recommandations en matière d’achat de propriétés aux États-Unis et de minimisation des droits successoraux américains.
Caroline offre des conseils fiscaux aux individus quittant le Canada et à ceux qui immigrent au Canada ainsi qu’aux sociétés qui engagent des expatriés.
Caroline se spécialise dans la rédaction des actes de fiducie. Il peut s’agir de la fiducie testamentaire, de la fiducie entre vifs familiale pour fractionner du revenu ou pour protéger un membre de la famille ayant une incapacité ou un problème particulier. Caroline rédige également des fiducies de protection d’actifs et des fiducies pour la détention de biens immobiliers aux États-Unis. Ces documents peuvent être rédigés en français ou en anglais, au choix du client.
Caroline rédige des testaments pour les individus et les familles en affaires ayant un patrimoine important ou ayant une situation familiale ou financière complexe et qui souhaitent réduire leurs impôts au décès ainsi que les impôts de leurs bénéficiaires. Il peut également s’agir d’individus qui cherchent à conserver leurs biens au sein de la famille pour les générations futures ou qui cherchent à protéger un membre de la famille ayant une incapacité, des problèmes dans la gestion de ses actifs ou des risques de réclamations en justice.
Caroline rédige également les testaments d’individus ayant des biens ou des membres de leur famille à l’étranger.
Caroline rédige de plus les mandats de protection (mandat pour cause d’inaptitude), notamment les mandats pour les entrepreneurs et professionnels qui veulent prévoir des directives précises en rapport avec la gestion de leur entreprise en cas de leur incapacité.
Caroline peut également conseiller les familles en affaires en matière de rédaction d’un énoncé de mission familiale. Ce document s’intéresse au patrimoine de la famille dans son ensemble. On y définit notamment l’engagement de la famille au niveau de l’entreprise, des biens familiaux, de la communauté et des causes philanthropiques.
Ces documents peuvent être rédigés en français ou en anglais, au choix du client.
Caroline rédige la documentation juridique reliée à la mise en œuvre de toute réorganisation corporative ou transfert d’entreprise.
Les services de Caroline sont souvent requis afin de donner des conférences auprès de gens d’affaires ou de professionnels. Elle donne fréquemment des conférences pour l’Association de planification fiscale et financière (APFF), Society of Trust and Estate Practitioners (STEP), l’Association canadienne des professionnels en dons planifiés (ACPDP) et Wolters Kluwer. Parmi les thèmes abordés notons : les fiducies, les droits successoraux américains, la rémunération des cadres, la planification successorale, les dons de bienfaisance, le consortium familial, le Life planning et la rédaction de l’énoncé de mission familiale.
Caroline fait partie des formateurs retenus par l’Ordre des Administrateurs Agréés du Québec (OAAQ) afin de préparer et de présenter la formation en planification financière intégrée pour les membres de l’Ordre en 2012 et 2013.
Changer pour Caroline a fait partie des formateurs….. et mettre à la fin
Et en plus de formation en Life planning mettre et au niveau de la mise en place d’un consortium familial.